Onder de Wet toekomst pensioenen wordt de keuze tussen een vast of variabel pensioen binnen de flexibele premieregeling een belangrijk onderwerp voor keuzebegeleiding. Een complexe keuze voor deelnemers die grote financiële gevolgen kan hebben. Daarom is het belangrijk dat deelnemers goed begeleid worden bij het maken van hun keuze.

Netspar-onderzoek naar vaste of variabele pensioenuitkering
In samenwerking met Netspar leverde Achmea een bijdrage aan een paper waarin onderzocht wordt hoe keuzebegeleiding visueel kan worden weergegeven en kan worden ingezet om deelnemers te begeleiden bij hun keuze tussen een vast of variabel pensioen. Het doel is om deze keuze voor de deelnemers duidelijker te maken en hen te ondersteunen bij het maken van een beslissing die optimaal aansluit op hun persoonlijke voorkeuren.

Advies op senior-niveau
Voorbeeld succesvolle inrichting keuzebegeleiding voor Shell Pensioen Ook wordt in het paper een voorbeeld gegeven van hoe keuzebegeleiding succesvol kan worden ingericht. Het betreft de customer journey die Achmea Pensioenservices samen met Shell Nederland Pensioenfonds Stichting (SNPS) heeft ontwikkeld voor de voorlopige en definitieve keuze tussen een vast en variabel pensioen. Deze journey bestaat uit verschillende communicatiemiddelen zodat de deelnemer optimaal wordt geactiveerd en daarnaast de informatie tot zich kan nemen op een manier die bij hem past. Voorbeelden zijn een e-learning, brochure, diverse mailings met video’s en animaties en een online “ask me anything” sessie. De aanpak is door de jaren heen met behulp van data geoptimaliseerd wat uiteindelijk heeft geresulteerd in een succesvolle aanpak, waarbij maar liefst 94 procent van de deelnemers een bewuste keuze maakt voor een vast of variabel pensioen.

De praktijkcasus: Shell Nederland Pensioenfonds Stichting leest u vanaf blz 35 in de paper.